AML-käytäntö (Anti Money Laundering)

Panosta Casino on lisensoitu ja säännelty toimija, joka suhtautuu äärimmäisen vakavasti rahanpesun (Money Laundering) ja terrorismin rahoituksen (Terrorist Financing) estämiseen. Olemme sitoutuneet noudattamaan täysimääräisesti kaikkia kansainvälisiä lakeja, asetuksia ja alan parhaita käytäntöjä laittoman toiminnan estämiseksi palveluissamme.

1. Rahanpesun estämisen tavoitteet

Rahanpesulla tarkoitetaan laitonta prosessia, jossa rikollisella toiminnalla hankittujen varojen (kuten huumekaupasta, korruptiosta tai petoksista saadut rahat) alkuperä pyritään peittämään niin, että varat näyttävät laillisilta. Panosta Casinon AML-ohjelman tavoitteena on tunnistaa, estää ja raportoida kaikki yritykset käyttää alustaamme tällaisiin tarkoituksiin. Tähän sisältyy prosessin kolme vaihetta: sijoittaminen (placement), hajauttaminen (layering) ja palauttaminen (integration).

2. Asiakkaan Tunteminen (KYC)

Tehokas rahanpesun torjunta edellyttää, että tiedämme tarkalleen, keitä asiakkaamme ovat. KYC (Know Your Customer) on keskeinen osa AML-käytäntöämme. Vaadimme kaikilta pelaajilta rekisteröinnin yhteydessä tarkat henkilötiedot, ja meillä on oikeus koska tahansa pyytää varmennusasiakirjoja (kuten passikopio, osoitetodistus ja todistus maksuvälineen omistajuudesta). Katso lisätietoja tästä prosessista erilliseltä KYC-käytäntösivultamme.

3. Varojen alkuperän selvittäminen (Source of Wealth)

Kun asiakkaan talletukset tai kotiutukset saavuttavat tietyt sääntelyviranomaisten asettamat kynnysarvot, tai kun tilin toiminta poikkeaa tavanomaisesta, olemme lakisääteisesti velvoitettuja suorittamaan tehostettua asiakkaan tuntemista (Enhanced Due Diligence, EDD). Tässä yhteydessä voimme pyytää asiakasta esittämään todisteita varojensa alkuperästä (Source of Funds) tai varallisuutensa alkuperästä (Source of Wealth). Tällaisia asiakirjoja voivat olla esimerkiksi palkkakuitit, tiliotteet, perintöasiakirjat tai yrityksen myyntisopimukset.

4. Epäilyttävien liiketoimien valvonta ja raportointi

Käytämme kehittyneitä seurantajärjestelmiä ja manuaalisia tarkistuksia asiakkaiden tilien ja rahansiirtojen jatkuvaan valvontaan. Etsimme jatkuvasti epäilyttäviä malleja, kuten:

• Talletukset, joita seuraa kotiutus ilman merkittävää pelaamista.
• Useiden eri maksutapojen käyttö lyhyen ajan sisällä.
• Tilin toiminta asuinalueesta poikkeavasta IP-osoitteesta, erityisesti korkean riskin maista.
• Tahallinen häviäminen tietyissä peleissä toisen tilin hyväksi (collusion).

Mikäli havaitsemme toimintaa, jonka epäilemme liittyvän rahanpesuun, olemme velvollisia ilmoittamaan asiasta välittömästi asianmukaisille rahanpesun selvittelykeskuksille (Financial Intelligence Unit, FIU). Lain mukaan emme saa paljastaa asiakkaalle, että tällainen raportti (Suspicious Activity Report, SAR) on tehty ("Tipping off").

5. PEP-henkilöt ja sanktiolistat

Tarkistamme automaattisesti kaikki asiakkaamme kansainvälisiä sanktiolistoja (esim. UN, EU, OFAC) ja poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP - Politically Exposed Persons) rekistereitä vastaan. Jos asiakas tunnistetaan PEP-henkilöksi, hänen tilinsä altistetaan tehostetulle valvonnalle ja ylemmän johdon hyväksynnälle ennen kuin pelaamista voidaan jatkaa.

6. Henkilökunnan koulutus ja nimeäminen

Panosta Casinolla on nimetty rahanpesun torjunnasta vastaava johtaja (Money Laundering Reporting Officer, MLRO), joka valvoo AML-käytäntöjemme toteutumista ja raportoi viranomaisille. Kaikki työntekijämme, jotka käsittelevät asiakastietoja tai rahansiirtoja, käyvät säännöllisesti läpi perusteellisen AML-koulutuksen pystyäkseen tunnistamaan epäilyttävät tilanteet tehokkaasti.

Pidätämme oikeuden jäädyttää tai sulkea pelitilin välittömästi ja takavarikoida varat, mikäli meillä on perusteltu syy epäillä tilin liittyvän rahanpesuun tai muuhun rikolliseen toimintaan.