KYC / Vahvistuskäytäntö (Know Your Customer)

Kansainvälisten pelilisenssien ja lainsäädännön vaatimusten mukaisesti Panosta Casinon on todennettava kaikkien pelaajiensa henkilöllisyys. Tämä prosessi tunnetaan nimellä KYC (Know Your Customer). Vahvistus on elintärkeä turvallisuustoimenpide, joka suojaa asiakkaitamme identiteettivarkauksilta, alaikäisten pelaamiselta ja estää rikollisen toiminnan sivustollamme.

1. Milloin tilin vahvistamista pyydetään?

Pidätämme oikeuden pyytää KYC-asiakirjoja milloin tahansa tilin avaamisen jälkeen. Kuitenkin asiakirjoja pyydetään rutiininomaisesti vähintään seuraavissa tilanteissa:

• Ensimmäisen kotiutuspyynnön yhteydessä, jotta varmistamme varojen siirtyvän oikealle henkilölle.
• Kun tilin yhteenlasketut talletukset tai kotiutukset saavuttavat 2 000 euron rajan (tai vastaavan summan muussa valuutassa).
• Jos havaitsemme tililläsi epätavallista tai poikkeavaa toimintaa, tai jos kirjaudut sisään useista eri maista.
• Käytettäessä uutta, aiemmin todentamatonta maksutapaa.

2. Vaadittavat asiakirjat

Tilin vahvistamiseksi sinun tulee toimittaa meille kopiot tietyistä asiakirjoista. Ladattavien kuvien on oltava selkeitä, värillisiä, lukukelpoisia, ja asiakirjan kaikkien neljän kulman on oltava näkyvissä. Asiakirjoihin eivät saa osua salamavalot tai heijastukset, jotka peittävät tietoja.

A. Henkilöllisyystodistus (Proof of Identity)

Yksi seuraavista voimassa olevista viranomaisen myöntämistä kuvallisista henkilöllisyystodistuksista:

• Passi (koko kuva-aukeama, jossa näkyy MRZ-koodi).
• Kansallinen henkilökortti (kuvat sekä etu- että kääntöpuolelta).
• Ajokortti (kuvat sekä etu- että kääntöpuolelta).

B. Todistus kotiosoitteesta (Proof of Address)

Yksi seuraavista asiakirjoista, jonka on oltava päivätty viimeisen 3 kuukauden (90 päivän) sisällä. Asiakirjassa on näkyttävä koko nimesi ja rekisteröity kotiosoitteesi:

• Talouteen liittyvä lasku (esim. sähkö-, vesi- tai kaasulasku). Huom: matkapuhelinlaskuja ei hyväksytä.
• Pankin tai luottokorttiyhtiön tiliote (tapahtumahistorian voi halutessaan peittää, mutta nimen, osoitteen ja päivämäärän on oltava näkyvillä).
• Virallinen viranomaisen kirje (esim. verotodistus tai vakuutusasiakirja).

C. Maksutavan vahvistus (Proof of Payment)

Käyttämästäsi maksutavasta riippuen:

• Pankkikortit: Kuvat kortin etu- ja kääntöpuolelta. Turvallisuussyistä sinun tulee peittää korttinumeron keskimmäiset numerot (jätä näkyviin vain 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä numeroa, esim. 1234 56XX XXXX 1234) sekä kääntöpuolen 3-numeroinen CVC/CVV-koodi. Kortin omistajan nimi ja voimassaoloaika on oltava täysin näkyvissä ja kortin on oltava allekirjoitettu.
• Sähköiset lompakot (Skrill, Neteller jne.): Kuvakaappaus e-lompakkosi profiilisivulta, josta näkyy tilinumerosi, sähköpostiosoitteesi ja rekisteröity nimesi.
• Pankkisiirto (Trustly, Zimpler, yms.): Kuvakaappaus verkkopankista tai tiliote, josta näkyy tilinomistajan nimi ja IBAN-tilinumero.

3. Asiakirjojen toimittaminen ja käsittelyaika

Kaikki asiakirjat tulee ladata turvallisesti suoraan Panosta Casinon sivuston "Oma tili" -osion kautta. Älä koskaan lähetä arkaluonteisia asiakirjoja sähköpostitse, ellei asiakaspalvelumme erikseen pyydä sitä. Pyrimme tarkistamaan ja vahvistamaan kaikki ladatut asiakirjat 24–48 tunnin kuluessa niiden vastaanottamisesta. Kun tilisi on vahvistettu, saat tästä vahvistuksen ja kotiutuksesi käsitellään viipymättä.

4. Tietosuoja ja asiakirjojen säilytys

Käsittelemme KYC-asiakirjojasi äärimmäisen luottamuksellisesti ja vain valtuutettu henkilöstömme pääsee niihin käsiksi. Asiakirjat tallennetaan suojatuille palvelimille, joissa on vahva salaus (SSL). Säilytämme asiakirjoja vain niin kauan kuin sovellettavat lait ja lisenssiehtomme sitä vaativat, jonka jälkeen ne tuhotaan turvallisesti. Lisätietoja löydät Tietosuojakäytäntö-sivultamme.